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     文章来源 ：诚信社区

     传统意义上的款到发货是指现金往来，现在大多数交易，尤其是公司与公司的交易涉及支票转账交易，以下两个转于网络的案例就是利用不同的支票功能的时间差来实施的新骗术。

        对于太容易就做成了的生意，不要高兴得太早，尤其是金额比较大的单子。我真是希望在防骗论坛里面有一些金融方面的专家，来告诉大家一些转账交易的知识，国际交易上的一些交易方式我们都很少接触，容易上当，而且事后还只能怪自己知识不够，值得深思。

以支票存取方式出现的骗局因涉及到金融专业知识，一般人较难识破，是目前较新的一种骗术。

6月份的时候,接到非洲乌干达一客户网上寻价,一看是非洲国家的,本来就心有界备,付款方式上,我一再要求30% T/T ,,客户说他们与美国有贸易来往,说用100% advance cheque.我当时怕是空头支票,结果就提前告诉他,除非我们真正从支票上收到钱以后,我们才会真正着手开始生产货物.于是我们签了合同.

 二十天后,我收到支票..支票是美国开出的,收款人是我们公司.一个月后,果真支票上有钱,我们入了账,结了汇,然后,生产,出运,客户要求空运,,运费也已在支票总额里.出货后,那边的清关资料也寄出.

 但此时,我方银行收到美国银行通知,要求退还支票全额!后来我查资料,了解到,国际支票有两到三年的追索期!!理由是,仿造签名!!!

这一个是国际交易中的问题。

下面这一个就是针对的普通百姓了，其原理也是一样的

本案例是本人转载与网络，希望更多的人提前识破骗子的骗术：

　　前些天，方女士接到了一个陌生人的电话，电话中的男子恭喜她中了50万元大奖，并向她要存折账号，说是要把奖金汇给她。凭直觉，方女士觉得这个电话来得过于蹊跷，不能轻易相信。但她忽然想起，自己正好有一个账户里面只有几元钱，不妨看看对方到底玩的什么把戏。
　　于是，方女士报出了账号。第二天，那名男子又打来了电话，告诉方女士汇款已经到账，让她查询一下是否收到。经过查询，方女士竟发现账户里真的多了50万元，她一时想不清楚这是怎么回事，难道天上真的掉馅饼了？为此，方女士和晨报记者取得了联系，希望查出事情的真相。
　　为了核实50万元奖金的来龙去脉，记者首先对这个抽奖活动进行了查询，结果发现根本就没有这样一个抽奖活动，可以肯定地说，所谓50万元的奖金是这个骗局的序幕，但为什么会有巨款汇进方女士的账户呢？记者和方女士对此事追踪了2天。这才查清，原来是几个骗子利用时间差骗取所谓的税金。
　　就在方女士看到自己的存折上汇进50万“奖金”之后的1个小时，第3个电话又打了进来。电话里的男子在确认方女士的账户里已经收到这笔奖金后，要求方女士往对方给出的一个账户存入10000元，作为2%的税金转账给该公司代缴。
　　记者立即和方女士一起赶赴银行，一名银行工作人员告诉记者，这50万元的巨款不一定真的就属于她，要搞清钱的来历，首先要确认这笔钱是现金入账还是支票存取入账，如果是支票存取入账的，钱虽然在账户中，但账户持有者不一定能立刻取出来。因为银行还要进行票据交换的程序，这个过程通常要3个工作日左右，等银行确定没有被退票后，钱款才会真正入账。
　　经过查询，方女士果然发现这笔意外之财是以支票存取的方式入账的。至此，她开始明白了这是怎么回事。第二天，方女士果然接到银行的通知，她那张50万元的支票被对方退票了，她的账户里只剩下原来的几元钱。
　　至此，行骗者精心策划的这场以打时间差来骗钱的骗局宣告结束。据了解，以支票存取方式出现的骗局因涉及到金融专业知识，一般人较难识破，是目前较新的一种骗术。对此，有关专家提醒市民警惕类似骗局，对诸如手机短信息中奖、马路设摊中奖等突如其来的中奖信息一定要多留个心眼，不能轻易将钱财奉送出去。而以支票存取入账方式设置的骗局，只要有3天左右的时间来检验，就可识穿骗子的伎俩。